保险中介机构信息化整改已过半！还没换证的机构怎么办

今年初，银保监会制定和印发了《保险中介机构信息化工作监管办法》(以下简称《办法》)。

办法明确要求：保险中介机构信息系统应能够及时、完整、准确记录业务、财务、人员情况，实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接，能够生成符合监管要求的数据文件。并明确将具备兼业代理资格的车商等机构纳入监管范围，对其提出了与专业机构相同的信息化工作要求，自2月1日起实施后的一年整改期内(截至2022年1月31日)，若不完成信息化系统建设，将不得经营保险中介业务。

“如今，整改已近半年，大部分机构都已经知道并了解了细则。目前的形式，仍然是观望者居多，随着时间的迫近，下半年大家应该会加速选择了。”，杭州某4S店老板张强如是说。

张强在一个多月前，就选择导入了成都世纪天裕科技旗下的产值宝盒产品。回忆起这次选择，张强满是喜悦。“过去我们这块儿业务人效太低了。那么多的客户资料，谁快到期了需要提醒续保，还需要手动去查，现在每天系统自动更新。续保客户的任务分配和跟进也是如此，系统分类自动分配，系统提醒每日更新。”

(张强向记者展示的导入产值宝盒前后，在他的五家店里的显著变化)

“光是首次跟进及时率这一项，我这五家店都提升不少。曾经只有35%的一家店，更是从35%增长了145%，达到了86%”。

在《办法》发布伊始，张强想过自己招人来写这个系统。“当时想得太简单了，想着我自己写了，东西是自己得，以后干嘛也方便。我低估了做一个能被监管机构认可的系统的难度。软件开发，后续的维护，这些事儿不在我能力范围内。就算是招来了程序员，我也很难去驾驭，因为我不懂产品嘛。要是想找一个恰好懂这个行业的，甚至写过这种系统的程序员就太难了。到时候不光是投入太大的事儿，要是耽误了换证，我可就亏大了!”。

和张强一样想过自己做系统的还有浙江省某大型经销商集团的IT经理刘峰。“我们自身是有研发能力的，经过我的评估，时间周期也完全来得及。但我研究了《办法》，将需求梳理出来后，便打消了这个念头。”

“首先是功能要满足《办法》要求，业务端要能够记录和管理客户详情、保单详情、相关凭证等信息;财务端要具备可以记录管理财务台账、报表、发票、结算等功能;能够设置相应人员查看增加、删除、修改和查看权限，并且拥有日志管理功能，记录用户的操作行为及操作时间;按照业务类型、险种、区域、时间等维度对企业进行汇总和分析;还要能够通过技术手段，实现与合作保险公司的系统互通，业务互联，数据对接。”

“再有就是信息安全。《办法》要求保险中介机构应按照国家网络安全等级保护相关规定，合理确定信息系统的安全等级，并且获得相应的国家网络安全等级保护认证，还要建立健全信息安全管理制度，设立防护边界，对病毒、入侵进行防护，具有数据备份和灾难恢复等信息安全措施，保障业务持续和数据安全。目前非银行机构最高的等级保护认证是信息系统安全等级三级”

“综合衡量下来，我选择了产值宝盒，那边的老师过来，很快就将我们的业务导入到系统上了。“，张强对记者这样形容上线的快速：“加上给我们培训，全程不到好好吃一顿饭的时间。”

产值宝盒产品经理唐德桃表示：“与业内领先的保险科技公司合作安装部署保险中介信息系统，是兼业机构高效率低成本达成监管要求的现实办法。成都世纪天裕科技有限公司作为业内领先的保险科技公司，旗下的产值宝盒是一款能够帮助经销商提升售后产值的管理软件。通过智能的提醒，透明化的跟进，完整的闭环管理及多维的统计分析，从而达到提高人员工作效率、为管理层提供决策支撑的目的，最终实现售后产值提升的效果。”

当张强的五家门店全部上线产值宝盒一个月后，唐德桃对张强进行了回访，“咱们用产值宝盒后感觉怎么样，有没有对咱们的业务有促进?”

已经成功换证了的张强的回答让唐德桃很欣慰，张强说：“自从用了产值宝盒，我们在客户资源的分发，跟进，信息的录入，销售的管理，目标的分析，战败管理等方面，都极大地提升了效率。我们进行了统计，基于传统模式需要半小时的工作流程，现在基本上十几秒钟就自动化完成了!这是百倍的效率提升!”

客户的认可传回了成都世纪天裕科技有限公司的创始人卢锐耳中，这位在软件行业十余年的老玩家显得很欣慰。“我们自身的技术积累让我们自信，我们对行业的全面洞察让我们自信，我们对监管的透彻理解让我们自信。这些自信，与客户们的认可，共同促进我们用更好的服务与产品，回馈相信我们的朋友。”

目前，产值宝盒已经通过浙江人保的检验核收，成为浙江省内唯一一家通过人保认证的保险中介信息系统，在浙江省内已经成为上百家车险兼业代理机构的优选，可以帮助更多经销商顺利的通过《办法》监管要求。

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